Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Nine Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. An diese Lizenz sind strikte Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gebunden, die wir vollständig umsetzen. Dazu gehört ein internes Compliance-System mit benannten Verantwortlichen, regelmäßigen Schulungen des Personals und Risikoanalysen für jeden Kundentyp.

Unser Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für illegale Geldströme missbraucht wird. Wir verdächtige Transaktionsmuster erkennen, melden diese an die zuständige Financial Intelligence Unit und kooperieren mit den Ermittlungsbehörden der Lizenzjurisdiktion. Dies tun wir nicht, um Ihnen das Spielen zu erschweren, sondern um allen ehrlichen Gästen ein sauberes Umfeld zu bieten.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir gestaffelt durch. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben gegen Datenbanken und Sperrlisten ab, um Minderjährige und gesperrte Personen auszuschließen. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten. Aktualisierungen Ihrer Daten können wir jederzeit anfordern, etwa wenn Dokumente ablaufen.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung und Alterskontrolle
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR: vertiefte Prüfung
• Bei Verdachtsmomenten: fallbezogene zusätzliche Kontrolle

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung brauchen wir drei Nachweise: Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und die Inhaberschaft der Zahlungsmethode. Akzeptiert werden amtliche Lichtbildausweise wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Wohnsitznachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Bankauszug oder Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft online über Ihr Konto und dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden nach Eingang aller vollständigen Dokumente. Sie bestehen aus folgenden Schritten:

• 1. Sie laden die Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten fordern wir per E-Mail ergänzende Unterlagen an.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich über Ihr Konto mitgeteilt.
• 5. Nach Freigabe werden Auszahlungen im üblichen Zeitrahmen bearbeitet.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Auszahlungen über bestimmten Schwellen können wir nach dem legalen Ursprung Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen, die stark von Ihrem bisherigen Spielverhalten abweichen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsurkunden oder Bankauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Alle eingereichten Belege behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich für den vorgesehenen Prüfungszweck.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlung und Auszahlung im Blick

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Kontrollen. Wir prüfen die Übereinstimmung von Kontoinhaber und Zahlungsmethode, denkbare Muster von Strukturierungsversuchen und die Plausibilität von Beträgen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, wenn die Methode dies technisch erlaubt; widrigenfalls zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was passiert bei fehlender Prüfung

Solange Ihre Verifizierung nicht abgeschlossen ist, behalten wir uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten und das Konto für neue Einzahlungen zu sperren. Liegen die angeforderten Dokumente nach 30 Tagen nicht vollständig vor, setzen wir das Konto auf inaktiv und schließen es nach einer angemessenen Nachfrist endgültig, wobei verbleibende Guthaben nur nach erfolgreicher Identitätsprüfung ausgezahlt werden.

Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Geldwäscheverdacht sperren wir das Konto sofort und melden den Fall an die zuständige Behörde. Einzahlungen aus unbekannten Drittkonten stornieren wir und erstatten sie nach Prüfung an das ursprüngliche Konto zurück. Ihre gesetzlichen Rechte bleiben dabei unberührt; gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können den Status Ihrer Daten jederzeit über den Support erfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, in der Regel können Sie nach der Registrierung sofort einzahlen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Nine Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente dauert die Prüfung in der Regel maximal 48 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Steht dieser Weg nicht zur Verfügung, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab bestimmten Beträgen, etwa kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR, verlangt das Geldwäscherecht von uns den Nachweis der Mittelherkunft. Das ist eine gesetzliche Pflicht und betrifft nicht nur Sie persönlich.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen setzen wir das Konto auf inaktiv und schließen es nach angemessener Nachfrist endgültig.